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Finalmente está listo para invertir. Ha
hecho su tarea de investigar las diferentes
alternativas de inversión. Por
supuesto, usted quiere asegurarse que
está en el camino correcto, así que decide
consultar a un profesional de inversiones.
Pero, ¿cómo identifica a tal
persona? Aquí encontrará algunos pasos
que puede tomar para encontrar un
profesional de inversiones que llene
sus necesidades financieras.
Piense en sus objetivos financieros y
sepa la clase de servicios financieros
que necesita. Algunos profesionales
pueden prepararle un estado y análisis
financiero, planificación de inversiones,
planificación de impuestos, planificación
de herencia y servicios de
manejo de riesgos. Otros profesionales
pudieran recomendarle un número
limitado de productos de inversión.
Sabiendo lo que necesita no necesariamente
le ayudará a encontrar el profesional
que le conviene, pero puede
evitarle pagar por servicios que no quiere
ni necesita.
Hable con varios profesionales.
Reúnase con ellos en persona en sus
oficinas, si es posible o pídales que
vengan a su casa. Siéntase en libertad
de preguntarle a cada uno sobre
sus áreas de especialización, designaciones
profesionales, diplomas o
licencias, educación, experiencia profesional
y en inversiones, productos y
servicios e historial disciplinario.
Es importante que comprenda cómo
le pagará al profesional de inversiones
por sus servicios. Típicamente se paga
a los profesionales en inversiones por
tarifa por hora, tarifa fija, una comisión
sobre el producto de inversión que
le venden, un por ciento del valor de
los activos que manejan para usted o
una combinación de tarifas y comisiones
Pregunte si ellos reciben alguna compensación
adicional basada en los productos
que venden. Algunas veces los
profesionales de inversiones y sus firmas
reciben compensación adicional
al vender un fondo mutuo particular
o algún otro producto de inversión.
Asegúrese que el profesional de inversión
y su firma están registrados con
FINRA y SEC o un regulador o seguro
estatal y conozca su historial profesional,
prácticas de negocios e historial
disciplinario. La mayoría de los
profesionales de inversión tienen que
registrarse como consejeros de inversiones,
representantes de consejeros
de inversiones o como corredores (representantes
registrados). Otros pueden
que sólo tengan licencia para vender
seguros. El sitio Web de FINRA) puede
ayudarle a encontrar información de
registración y otro historial sobre estos
profesionales.
Verifique cualquier designación profesional
poniéndose en contacto con la
organización que la acredita y determinando
si están actualmente autorizados
para usar esa designación y si
han sido disciplinados. Y asegúrese de
comprender los requisitos para la designación
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